Что грозит за мошенничество в первый раз. Мелкое мошенничество и наказание за него
Под мошенничеством понимается искажение истины с целью завладения чужой собственностью.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Мошенники обладают хорошим интеллектом и знаниями, владеют принципами психологии, что помогает им путем обмана вводить жертву в заблуждение. Устанавливая доверительные отношения, они используют различные методы, чтобы достичь цели.
Форма обмана может быть разной, от устной договоренности, представления ложных фактов до подписания документов.
УК России предусматривает ответственность за противоправные действия мошенников.
Законодательная база
В предусмотрены признаки и виды обмана, уголовная ответственность за мошенничество.
- Уголовном Кодексе России;
- Постановлении Пленума ВС России от 27.12.2007 г. за № 51, объясняющего моменты судебной практики по данному виду преступлений;
- комментариях к статье 159, отображающих принципы, которыми необходимо руководствоваться следователям и судьям при защите обвиняемых.
Статья УК РФ
Статьей 159 предусмотрено наказание:
- За воровство чужого имущества или приобретение прав на него путем обмана.
- За мошенничество, совершенное лицами, которые заранее договорились нанести гражданину ущерб и лишить его имущества.
- Когда обман совершен лицом, использующим служебное положение, в результате чего была украдена крупная сумма.
- Когда организованная группа людей завладела имуществом .
Виды
Противоправные действия преступников являются воровством, которое осуществляется путем обмана.
Преступная деятельность современного мира вошла во все сферы общества, захватив общение между индивидуумами, технологии, достижения науки и техники, банковское дело, право на собственность, оставив далеко позади «наперсточный бизнес». Под ударом преступников оказываются не только материальные ценности, но здоровье, сознание и внутренний мир граждан.
К традиционным видам мошенничества относятся:
- гадание и «целительство»;
- вовлечение граждан в азартные игры;
- использование сверхъестественных способностей человека (пара практики, экстрасенсорика и другое);
- политическая и религиозная демагогия;
- попрошайничество и другое.
К более сложным видам относится проведение рекламных кампаний, торговые операции, сделки с недвижимостью, договорные отношения купли-продажи, услуги нетрадиционной медицины.
В последнее время в связи с расширением деятельности преступников гл. 21 статьи 159 УК РФ была дополнена современными видами мошенничества:
- (в ч. 1);
- получение выплат обманным путем (в ч. 2);
- махинации (в ч. 3);
- договорные отношения в сфере предпринимательства (в ч. 4);
- страхование физических и юридических лиц (в ч. 5);
- в области компьютерных технологий и информации (в ч. 6).
Уголовная ответственность за мошенничество
Действующее законодательство РФ предусматривает меры пресечения и ответственность за мошенничество. К ответственности привлекаются лица, достигшие 14-летнего возраста к моменту совершения мошеннических действий.
Обычное мошенничество отличается от квалификационных составов, наказываемых более либерально.
Расследованием уголовных дел граждан занимаются правоохранительные органы, после чего информация передается в прокуратуру, а затем в суд.
Мошенничеством, связанным с юридическими лицами и объектами индивидуальной деятельности, занимается ОБЭП.
С какой суммы начинается?
Статьей 159 предусмотрены понятия ущербов, которые наносятся:
- значительный, составляет не меньше чем 250000 рублей;
- крупный, от 250000 до 1000000 рублей.
Уголовное дело возбуждается, когда на лицо факт воровства:
- По сговору несколькими лицами, когда собственнику был нанесен значительный ущерб более 250000 рублей (ч. 2 ст. 159).
- Одним или несколькими лицами, которые использовали служебное положение, причинив крупный ущерб в размере 250000–1000000 рублей (ч. 3 ст. 159).
- Лицами, являющимися частью преступной группировки, которая совершила крупную кражу в размере более 1000000 рублей (ч. 4 ст. 159).
Срок привлечения
На практике предварительное расследование факта мошенничества может длиться 2–6 месяцев.
Когда мошенническое действие включает несколько эпизодов преступной деятельности, а обвиняемых много, то следствие может затянуться на месяцы или годы.
В ходе расследования устанавливаются обстоятельства, которые в соответствии с УК должны быть доказаны:
- события преступления;
- обстоятельства мошенничества;
- наличие преступных действий;
- размер материального ущерба;
- обстоятельства, которые нельзя отнести к преступным, а также освобождающие от ответственности и смягчающие.
Срок привлечения к ответственности заканчивается, когда дело передается в прокуратуру.
Возможна ли административная?
Частями статьи 159 УК РФ предусмотрена административная ответственность за мошенничество.
К административным взысканиям относятся действия, которые могут быть применены к виновному:
- предупреждение;
- штрафные санкции;
- изъятие средств, с помощью которых было совершено мошенничество;
- домашний арест;
- исправительные и обязательные работы;
- 15 суток ограничения свободы.
Законом увеличен размер материального взыскания за совершение мошенничества при использовании служебного положения – до 80000 рублей или зарплаты (др. дохода) за 6 месяцев.
За мошенничество в области предпринимательства в особо крупных размерах назначен штраф до 500000 рублей.
Куда обращаться?
Для восстановления справедливости и возвращения утраченного, жертва мошенничества должна обратиться с заявлением в один из правоохранительных органов:
- , где возбуждается уголовное дело, собираются факты, устанавливаются личности злоумышленников, проводятся следственные допросы и привлекаются свидетели;
- , которая должна определить степень вины правонарушителей согласно нормам закона;
- суд, который должен вынести приговор и пронаблюдать, как мера пресечения будет выполнена;
- ОБЭП, если мошенничество касается юридических лиц или объектов хозяйственной деятельности.
Подача заявления
Для подачи заявления не существует определенного стандарта, но оно должно быть написано в соответствии с правилами закона:
- в нем указывается орган, куда обращается заявитель, должность руководителя отделения и Ф. И. О., если оно оставляется у дежурного в отделении полиции;
- при обращении в другие правоохранительные органы достаточно указать название структуры.
- в основной части заявления описываются подробно события, которые стали причиной подачи заявления;
- заявитель просит принять меры в отношении лица, которое нанесло ему материальный ущерб в результате мошеннических действий (необходимо указать размер ущерба).
При составлении текста заявления можно воспользоваться Уголовный кодексом, с помощью которого будет легче определиться с видом преступления.
В конце, жертва заверяет, что ознакомлена со статьей закона о даче ложных показаний.
Как доказать?
Первоначальным материалом, с помощью которого необходимо будет определить вину мошенников, является с прилагающими доказательствами (договор, квитанции, платежные поручения, чеки, аудио и видеозаписи, другое).
К составлению заявления предъявляются особые требования:
- потерпевший должен указать признаки мошенничества;
- следует доказать, является ли факт передачи имущества признаком хищения, и совершен ли он под воздействием обмана или вымогательства, злоупотребления доверием;
- заявитель должен указать, в чем он был обманут, какова сумма ущерба.
Важно вспомнить детали происшествия. Если потерпевший знает личность, которая его обманула, необходимо точно указать ее приметы и личные данные.
Сбор дополнительных документов и квитанций поможет следствию установить факт мошенничества. Немаловажную роль играют показания свидетелей.
После проведения расследования сотрудником правоохранительного органа составляется рапорт о ходе предварительного расследования.
Когда дело по факту мошенничества будет сформировано, оно передается в прокуратуру, а затем в суд.
Наказание
Мошенничество определяется законом, как совершение противоправного действия, которое направлено на присвоение чужого имущества путем обмана либо хищения. В представленной статье мы рассмотрим, по каким законодательным нормам определяется данный вид преступления, как оно доказывается и как можно смягчить наказание.
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
○ Состав преступления в рамках ст. 159 УК РФ.
В соответствии с данным законом определяется состав противоправных действий.
✔ Объект преступления.
В согласии с настоящей законодательной нормой, объектом преступления являются общественные отношения, которые связаны с отношениями собственности и не зависят от ее формы. Дополнительно объектом определяется конкретное лицо или конкретное право на имущество.
✔ Субъект преступления.
Субъектом противоправного действия определяется лицо, не младше 16 лет, обладающего полной дееспособностью. На данном основании к нему применяются карательные меры.
✔ Объективная и субъективная стороны.
Объективная сторона преступления подразумевает действия, которые характеризуют данное преступление. В случае с мошенничеством это факт присвоения чужого имущества либо права на него путем обмана либо злоупотребления доверием.
Субъективная сторона – это факт, который нужно доказать в процессе разбирательства. Это наличие прямого умысла либо корыстной цели. Если виновный видит общественную опасность, которую представляют его действия и возможность их избежать, но, тем не менее, совершает их. Преступление считается завершенным (оконченным) после того, как имущество переходит в незаконное владение и виновный получает реальную возможность пользоваться либо распоряжаться им по своему усмотрению.
○ Способы доказывания мошенничества.
Как и любое преступление, факт мошенничества должен быть доказан, чтобы лицо, совершившее его, понесло наказание. В данном случае необходимо доказать наличие злого умысла, а это значит подтверждение одного из двух существенных условий, характеризующих это преступление:
- Факт обмана.
- Факт злоупотребления доверием.
✔ Доказательства обмана.
Подтверждением данного деяния является:
- Предоставление пострадавшему информации, заведомо являющейся ложной.
- Сокрытие от него сведений, влияющих на исход сделки.
- Предоставление недостоверных сведений о конкретной вещи (замена оригинала подделкой либо указание неверной информации).
- Совершение любых действий, которые ввели пострадавшего в заблуждение и способствовали совершению противоправного действия.
Важно учитывать, что если обман был неумышленным, он не классифицируется по ст.159 УК РФ.
✔ Доказательства злоупотребления доверием.
Подобная ситуация, как правило, происходит с людьми, связанными дружескими либо родственными связями, в силу чего они совершают финансовые действия без документального фиксирования. Признаками злоупотребления доверием является, если мошенник использовал денежные и иные средства, ведущие к обогащению в следующих случаях:
- Передача финансов, документов или имущества производилась без подтверждающих документов (расписки, акта приема-передачи) и свидетелей.
- Стороны оформили документ, позволяющий им доверять друг другу, но он казался поддельным.
- Мошенник обладает значительными финансовыми средствами либо социальным статусом, вызвавшим доверие пострадавшего.
- Виновный получил финансовые средства в качестве предоплаты, чем подтвердил готовность к исполнению своих обязательств.
Если дело не доведено до конца, то есть преступник не завладел деньгами и не вступил в права собственности имущества, то данное действие не классифицируется как мошенничество.
○ Наказание за мошенничество.
В согласии со ст.159 УК РФ, по факту мошенничества используются такие меры наказания, как:
- Штраф.
- Назначение обязательных или исправительных работ.
- Ограничение или лишение свободы.
Форма наказания назначается, исходя из:
- Количества преступников.
- Размера нанесенного ущерба.
- Наличия факта лишения жилого дома.
- Сферы, в которой было совершено противоправное действие.
○ Обстоятельства, смягчающие вину и приговор.
Смягчающие обстоятельства указаны в ст. 61 УК РФ и применяются также в случае совершения мошеннических действий так же, как и в других преступлениях. К таковым относится:
- Возраст (если преступник не достиг совершеннолетия).
- Беременность.
- Наличие малолетнего ребенка (детей).
- Основания для совершения преступления: тяжелые жизненные обстоятельства либо по мотиву сострадания.
- Совершение противоправных действий по принуждению (физическому либо психическому).
- Определенное поведение потерпевшего, ставшее поводом для совершения преступления (аморальность либо противоправность).
- Явка с повинной и оказание помощи следствию.
- Оказание любого вида помощи потерпевшему после совершения преступления.
Если вы хотите чтобы деньги приносили доход, придётся заставить их работать. А для этого необходимо направить свои сбережения в какое-то прибыльное русло. Например, инвестировать в перспективный проект. Однако перед этим важно убедиться в реальности этого проекта. Вероятность быть обманутым мошенниками в данной сфере достаточно велика. Чтобы обезопасить себя и свои сбережения от разного рода посягательств, следует знать врага в лицо, а именно: какие бывают формы и виды мошенничества.
Согласно Уголовному кодексу Российской Федерации, мошенничество - это преступление, которое подразумевает незаконное присвоение чужой собственности или прав на неё посредством обмана или злоупотреблением доверия.
Мнение эксперта
Роман Ефремов
- Обман возможен в отношении личности злоумышленника, его должностных полномочий, общественного положения и профессии. Самый яркий пример – когда мошенник представляется сотрудником полиции, получает вознаграждение за обещание облегчить условия лица, привлеченного к ответственности.
- Касательно злоупотребление доверием, злоумышленник пользуется общественными отношениями, которые сложились на основе доверия сторон. Зачастую мошенники предпочитают пользоваться схемой, при которой они получают денежные средства и прочие материальные ресурсы от потерпевших под условие выполнения определённых обязательств. При этом, зачастую они изначально невыполнимые.
Многие склонны думать, что мошенничество не представляет собой хоть сколь-нибудь серьёзное преступление, и рассчитано на всяких простачков, которые чуть ли не добровольно расстаются со своим имуществом. Однако мошенничество полноценно приравнивается к воровству и строго карается.
Учёные-криминалисты установили, что Россия – одна из стран с бурно развивающимся мошенничеством. Этот вид преступной деятельности очень широко распространён, имеет множество разных схем и продолжает всесторонне расти. Сколь ни печально, у нас подобное явление давно стало массовым.
Что считается мошенничеством
Что подходит под определение «мошенничество»? В вышеупомянутом УК РФ мошенничество представляет собой один из вариантов хищения имущества. В первом примечании к статье 158 УК РФ оговорено, что хищение – есть акт корыстного, безвозмездного и противоправного изъятия чужой собственности (или прав на неё), причиняющий ущерб владельцу. В этом моменте важен факт отсутствия оплаты за перешедшую к другому лицу собственность.
Что считается обманом и злоупотреблением доверия? Обман подразумевает:
Сообщение тому или иному лицу заведомо ложной информации, которая не соответствует действительности;
Сокрытие правды как таковой;
Подделка сведений или выдача поддельного предмета за настоящую ценность;
Прочие действия, вводящие людей в заблуждения.
Злоупотребление доверием чаще всего проявляется в виде использования доверия другого человека в корыстных целях. Доверие может быть обусловлено родственными или дружескими узами, служебным статусом злоумышленника и зависимым статусом жертвы. К этой же сфере можно отнести ситуации, в которых мошенник получает деньги в качестве предоплаты за услуги, которые он якобы собирается выполнить. Также деньги могут быть получены за несуществующий товар, выдача которого якобы последует сразу за оплатой.
Юридически, мошенничеством нельзя назвать противоправные действия, сопряжённые с обманом или злоупотреблением доверия по отношению к любому лицу, но НЕ повлекшие за собой причиняющее ущерб хищение имущества. Случаи, когда чужая собственность, полученная обманным путём, в последствие удерживается силой, тоже не считаются актом мошенничества. К примеру, злоумышленник просит у прохожего мобильный телефон, чтобы совершить жизненно важный звонок и, получив желаемое, тут же скрывается с добычей. Уголовный кодекс расценивает это как грабёж. Наконец, когда собственность попадает в руки злоумышленника путём угроз в адрес хозяина – это не мошенничество, а вымогательство.
Акт мошенничества считается завершённым, когда злоумышленник, завладевший чужой собственностью, может спокойно начать распоряжаться ею.
Мнение эксперта
Роман Ефремов
Стаж работы: 5 лет.Специализация: все сферы юриспруденции.
Согласно определению, данному в ст.159 УК РФ, мошенничество представляет собой одну из форм хищения. Главная особенность преступления состоит в том, что потерпевший добровольно передает злоумышленнику материальную ценность или права на ее владение, будучи введённым в заблуждение.
Объектом преступного деяния выступают имущественные отношения, предметом – чужая собственность или права на нее.
Субъективная сторона преступления проявляется в виде вины, которая сопровождается наличием прямого умысла и корыстной цели. Преступления данной категории не могут претендовать на смягчение ответственности, так как изначально законодатель определяет, что мошенничество в обязательном порядке сопровождается умыслом.
В качестве субъекта преступного намерения выступает физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, не имеющее никаких ограничений в дееспособности вследствие психических расстройств.
Анализируя мошенничество как отдельный вид преступного деяния, учитывая понятие и признаки преступления, можно различить конкретные квалификационные особенности. Обвинение в мошенничестве сопровождается длительным судебным разбирательством, отнесением конкретного деяния к диспозиции одной из частей ключевой статьи за мошенничество:
- часть 1. К ней относят преступные операции, затрагивающие финансовую сферу. К примеру – мошенник предоставил ложную информацию сотрудникам банковских или кредитных учреждений в целях получения займа;
- часть 2. Ответственность наступает в отношении лиц, уличенных в махинациях при оформлении и получении социальных выплат. Также сюда относят преступления, совершенные организованной группой по предварительному сговору;
- часть 3. Злоумышленник пользуется служебным положением, общественным статусом, или махинация сопровождается значительными потерями у потерпевшего (крупный размер);
- часть 4. Преступное деяние совершено организованной группировкой, уровень потерь позиционируется как особо крупный (свыше 1 млн. рублей). Также по данному направлению устанавливается ответственность за махинации с дорогостоящим имуществом – недвижимость, предметы роскоши, антиквариат. Изделия из драгоценных металлов;
- часть 5. Здесь подразумевается заключение гражданско-правовых договоров, последующее неисполнение условий соглашения, которое влечет за собой серьезный ущерб со стороны пострадавшего лица;
- часть 6. Имеет сходство с частью 5, однако в данную категорию попадают дела, в которых зафиксирован крупный ущерб потерь;
- часть 7. Определяется ответственность за нарушения гражданско-правовых отношений, ставших причиной для особо крупных материальных утрат.
Ответственность за мошенничество
1. В соответствии с УК РФ, к лицу, осуждённому за мошенничество, могут быть применены следующие меры наказания:
Денежный штраф на сумму до 120 тысяч рублей или в размере до 12 трудовых окладов осуждённого лица;
Принудительные работы сроком до 180 тысяч часов;
Исправительные работы сроком до 1 года;
Арест на срок до 4 месяцев;
Лишение свободы на срок до 2 лет.
2. Для группы лиц, совершивших мошенничество по предварительному сговору или в случаях, когда ущерб владельцу достиг значительных размеров, могут быть приведены в действие следующие меры:
Денежный штраф на сумму до 300 тысяч рублей или в размере до 24 трудовых окладов осуждённого лица;
Обязательные работы сроком от 180 до 240 тысяч часов;
Исправительные работы сроком до 2 лет;
Лишение свободы на срок до 5 лет.
3. Мошенничество в крупных размерах или совершённое при использовании в корыстных целях служебного положения может наказываться следующими способами:
Денежный штраф на сумму 100-500 тысяч рублей или 12-36 трудовыми окладами осуждённого лица;
Лишение свободы на срок до 6 лет без штрафных санкций или же с денежным штрафом на сумму до 10 тысяч рублей (или же 1 денежным окладом осуждённого лица).
4. Мошенничество, совершенное организованной группировкой или мошенничество в особо крупных размерах пресекается лишением свободы на срок до 10 лет без штрафных санкций или же со штрафом в размере до 1 миллиона рублей (или в размере 36 трудовых окладов осуждённого лица).
Кто такие мошенники и кем являются их жертвы
Как правило, внешний облик мошенника не бывает отталкивающим. В данном случае, внешность и манера общения злоумышленника – его главные инструменты для расположения жертвы к себе и «втирания» к ней в доверие. Зачастую злоумышленники играют на низменных человеческих чувствах, таких как страсть к наживе, жадность и даже на стремлении жертвы обмануть кого-то другого. Нередко мошенники эксплуатируют доброту, стремление к помощи ближнему и прочими моральным ценностям. Столь широкий спектр чувств и качеств позволяет предположить, что абсолютно никто не застрахован от мошеннических действий в свой адрес.
Мнение эксперта
Роман Ефремов
Стаж работы: 5 лет.Специализация: все сферы юриспруденции.
Несмотря на многообразие мошеннических схем, все они имеют несколько общих черт:
- злоумышленники пользуются психологическими методиками воздействия на потенциальных жертв;
- пострадавший не осознает истинных причин поведенческой модели злоумышленника;
- пострадавший передает имущественные ресурсы преступника на добровольном основании, не подвергаясь осознаваемому принуждению;
- мошенники редко пользуются сложными техническими устройствами;
- со стороны окружающих к преступнику неоднозначное отношение;
- при совершении махинации активно используются «подставные лица», то есть особы, которые якобы случайно оказались на месте преступления;
- зачастую махинации осуществляются группами лиц. В группировке за каждым членом закреплена определенная функция и обязанность.
В прошлом мошенников причисляли к преступной элите, так как они были преимущественно очень умные, образованные и сведущие в психологии люди. В настоящее же время, в условиях свободного доступа к мобильной связи и Интернету, мошенникам даже необязательно быть хорошими актёрами – достаточно лишь уметь убедительно излагать свои мысли (да и то не всегда).
Об изворотливости и изобретательности мошенников ходят легенды. Они постоянно придумывают новые способы отъёма денег у населения или совершенствуют старые, как только они перестают приносить доход. Злоумышленники оперативно подстраиваются под обстановку в мире, разрабатывая новые схемы обмана.
За примерами далеко ходить не нужно: современная сфера коммуникаций насквозь поражена мошенничеством: не каждый может спокойно проигнорировать просьбу перевести небольшую сумму денег на лечение больного ребёнка или оставить без внимания SMS от якобы близкого человека, которому нужны деньги. Данные виды обмана привлекательны в первую очередь тем, что они не подразумевают реального контакта между жертвой и злоумышленником. Всё происходит дистанционно, что снижает риск разоблачения. К тому же, жертва не сможет вернуть назад деньги. Данные формы мошенничества бесперебойно работают из года в год, широко распространяясь во всех сферах.
Также, помимо высокотехнологичных способов мошенничества, встречаются и традиционные: напёрсточники, гадалки и карточные шулеры не спешат сдавать своих позиций и, сколь бы это ни было странно, они до сих пор имеют свою стабильную прибыль.
Виды мошенничества – статья 159 УК РФ
Классическое мошенничество
Традиционные виды мошенничества рассматриваются первой частью ст. 159 УК РФ как акт обманного присвоения чужой собственности без особых отягчающих обстоятельств. Под это определение подходят случаи, в которых злоумышленник сообщает о себе ложную информацию с целью вынуждения жертвы отдать ему ценные вещи или деньги. Данная разновидность жульничества может быть подкреплена договором. Сюда можно отнести заём некоторой суммы денег с обещанием возвращения оной через определённый срок, в то время злоумышленник вовсе не планирует ничего возвращать.
Квалифицированное мошенничество
Под данное определение подходят преступления, совершаемые с использованием служебных полномочий или в составе профессиональной группы злоумышленников. Как правило, ущерб жертвы в таком случае в разы больше, нежели в случае классического мошенничества. Для данной разновидности характерны отягчающие признаки и, соответственно, более суровые меры наказания.
Договорное мошенничество
Эта группа преступлений основывается на заключении разного рода гражданских или правовых сделок между мошенником и жертвой. К примеру, злоумышленник по договору обязуется передать своей жертве некое имущество, которым на самом деле не располагает. Потерпевший, в свою очередь не догадываясь об этом, расстаётся со своими деньгами и не получает взамен ничего.
Договорные заключения оформляются, как правило, при покупке или продаже некоего особо ценного имущества: транспорта, недвижимости и прочего. Чаще всего подобные преступления оцениваются как мошенничество в особо крупных размерах. К данной форме наживы нередко прибегают группы злоумышленников, жертвами которых становятся частные лица, а также организации и предприятия. Такой обман может обладать многоуровневой структурой и включать ложные услуги нечестных юристов, способствующих жертве «законно» заключить договор и передать деньги злоумышленникам.
Внедоговорное мошенничество
Это наиболее широко распространённый и многовариантный вид мошенничества. В качестве примеров можно привести просьбу положить деньги на телефон злоумышленника под видом близкого родственника, попавшего в беду или вынуждение отдать деньги лжецелителю в качестве платы за снятие «сглаза» или «порчи». Подобные сделки иногда бывает трудно доказать и чаще всего они остаются нераскрытыми. Причём сами жертвы не спешат заявлять в правоохранительные органы о факте мошенничества, особенно если была утеряна не столь значительная сумма денег. Данные условия позволяют мошенникам пользоваться безнаказанностью и дальше развивать свою деятельность.
Популярные способы мошенничества
1. Электронное мошенничество
Большая доля всех присылаемых SMS, электронных писем и прочих посланий содержит в себе заведомо ложную информацию, направленную на вымогание денег. В подобных посланиях содержаться предложения участвовать в сомнительных акциях, финансовых пирамидах с моментальным обогащением или просьбы пожертвовать деньги на чьё-то лечение, поучаствовать в благотворительности, узнать об уникальной системе заработка и тому подобное.
О платных рассылках. Все знакомы с ситуацией, когда для того, чтобы отказаться от назойливой рекламы, требуется позвонить или отправить SMS на якобы бесплатный номер, но в результате жертва только подписывается на платные рассылки, за получение которых со счёта будут регулярно или единовременно списываться некоторые суммы денег.
Вирусная атака компьютера или мобильного устройства. Данный подпункт электронного мошенничества можно расценивать как кражу, если не будет обмана как такового, а только изъятие конфиденциальной информации пользователя. В случае же мошенничества на компьютер жертвы будет установлено вредоносное ПО, вынуждающее пользователя отправить деньги злоумышленникам под тем или иным предлогом. Например, при запуске системы на экране отобразиться сообщение о блокировании входа в Windows. При этом на экране будет текст, написанный якобы от лица государственных служб, которые обнаружили на данном компьютере пиратские программы. Для возобновления доступа жертве нужно будет отправить определённую сумму на указанные в тексте реквизиты. В случае отправки денег доступ не откроется – здесь помогут услуги специалиста или навыки продвинутого пользователя.
Отдельным звеном выступают сообщения на мобильный телефон, содержащие в себе просьбы финансовой помощи от лица родственников, о победе в розыгрыше призов или же об ошибочном переведении на ваш мобильный счёт некоторой суммы денег. Каким бы ни был посыл, цель остаётся неизменной – пополнение счёта злоумышленника.
Как обезопасить себя от таких посягательств? Нужно быть бдительным и не верить на слово. Игнорируйте посылы мгновенного обогащения – их не существует, просто существовавшие в прошлом финансовые пирамиды (вроде МММ) из реального мира переместились на просторы Интернета. Такие организации занимаются мошенничеством в особо крупных размерах, поскольку суммы там вращаются весьма солидные. При заключении контракта с такой фирмой вы автоматически станете её должником. Про пирамиды мы писали отдельные аналитические статьи - « » и « «.
В случае, если вы хотите пожертвовать средства на лечение ребёнка, то сперва наведите справки и уточните реквизиты. В реальных условиях это легко выяснить. Что же касается просьб помощи от близких – попытайтесь связаться с ними по телефону и расспросите.
Защитить компьютер или мобильное устройство поможет хорошая антивирусная программа. Это гарантирует вам безопасность от внедрения вирусов, а так же предотвратит попытки несанкционированных рассылок или звонков с вашего устройства.
2. «Лохотроны»: напёрстки, уличные лотереи и прочее
Старая, известная всем чуть ли не с детства, но по-прежнему эффективная сфера мошенничества. Желающие принять участие в уличных акциях и играх стабильно находятся. Схема привлечения масс устроена предельно просто: на глазах у потенциальных жертв случайный прохожий (а на деле – сообщник мошенников) выигрывает солидную сумму денег. Такая демонстрация не оставит равнодушным всех азартных игроков и любителей «бесплатного сыра». Поначалу жертва может даже немного выиграть, чтобы быть сильнее вовлечённой в процесс и в итоге проиграть по-крупному.
3. Карточные игры
Опытные карточные шулеры, обладающие высоким мастерством своего дела, успешно практикуют свои навыки в поездах, вокзалах, гостиницах и прочих местах с большой проходимостью. Их деятельность ориентирована в первую очередь на азартных людей и тех кто верит в удачу или просто любит рисковать. Таких в наше время довольно много. Игра будет идти таким образом, что жертве поначалу будет вести, но в результате она проиграет. Психологический склад некоторых людей делает их предрасположенными к игромании. Профессиональные мошенники умеют различить их в толпе, и умело увлечь в свою игру.
4. Гадание
Уличные цыгане, целители и гадалки встречаются в местах большого скопления людей и работают как поодиночке, так и группами. Не смотря на внешнюю простоту и необразованность, каждый из них – тонкий психолог, умеющий вычислить наиболее подходящую для обмана жертву. В основном, их жертвы – женщины и молодые люди. Злоумышленники находят к ним подход, выслушивают все жалобы, оказывают сочувствие и готовность помочь в решении всех проблем и болезней за чисто символическую сумму. Нередко прибегают к внушению или запугиванию, мотивируя тем, что если не помочь сейчас, потом будет в разы хуже. Чаще всего добиваются многократного прихода жертв на сеансы «исцеления» или «предсказания». Итог один – ни денег, ни желаемого результата.
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -
5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, -
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Примечания. 1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.
2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.
3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.
4. Действие частей пятой - седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
наказывается штрафом в размере от двухсот до семисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до семи месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет. - Мошенничество, совершенное:
а) группой лиц по предварительному сговору;
б) неоднократно;
в) лицом с использованием своего служебного положения;
г) с причинением значительного ущерба гражданину, -
наказывается штрафом в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. - Мошенничество, совершенное:
а) организованной группой;
б) в крупном размере;
в) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство, -
наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества или без таковой.
Комментарий к статье 159 УК РФ
- Предметом мошенничества, помимо имущества, является также право на чужое имущество как юридическая категория. Оно может быть закреплено в различных документах, например в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии). Права по ордерной, т. е. с указанием лица, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи - индоссамента. Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права (ст. 146 ГК РФ).При получении мошенником документа, на основании обладания которым он приобретает право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном эквиваленте.
- С объективной стороны специфика мошенничества состоит в способе его совершения. В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной. В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.Своеобразие данного преступления состоит в том, что с внешней стороны оно проявляется в «добровольном» отчуждении имущества самим собственником и передачи его преступнику. Последний же, прибегая к обману или злоупотреблению доверием, непосредственно не изымает имущество из чужого владения. Но фальсифицируя таким путем сознание и волю потерпевшего или злоупотребляя его доверием, мошенник достигает цели безвозмездного обращения переданного ему имущества в свою пользу. Обман или злоупотребление доверием выступают здесь в качестве внешних форм самого преступного поведения мошенника.
По особенностям способа совершения преступления закон выделяет две разновидности мошенничества: а) хищение путем обмана и 2) хищение путем злоупотребления доверием. - Понятие обмана выработано теорией и практикой. Так, президиум Куйбышевского (ныне Самарского) областного суда в постановлении по делу Ч. сформулировал: «Обман - умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение лицо, в ведении которого находится имущество, и таким образом добиться от него добровольной передачи имущества, а также сообщение с этой целью заведомо ложных сведений».Обман - это прежде всего умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных фактов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле, фальсифицированной, однако, ложными сведениями или умолчанием об истине, передать имущество мошеннику. Поэтому если не установлен предумышленный характер искажения истины или сами сведения, которые сообщило лицо, не могут быть расценены как ложные, состав мошенничества отсутствует.
- Мошенничество, связанное с подделкой и использованием подложных документов, следует отличать от случаев устройства на работу на основании фальшивого диплома и получения соответствующей заработной платы за выполнение обязанностей по должности, которое лицо не имело права занимать.Например, А. предъявил поддельный диплом о высшем медицинском образовании, был назначен на должность главного врача санатория и успешно выполнял его обязанности в течение определенного времени. В данном случае состав хищения отсутствует, поскольку здесь нет безвозмездного получения государственных денежных средств.
Иное дело, когда подделываются и используются документы, дающие право на получение повышенной заработной платы или процентной надбавки к окладу. К числу таких документов относятся, например, дипломы кандидата и доктора наук, аттестаты доцента и профессора, справки о стаже работы в районах Крайнего Севера или приравненных к ним местностях, о выслуге лет работы врачом, преподавателем, на подземных работах и т. п., на основании которых работник в соответствии с законодательством получает более высокую оплату труда или процентную надбавку к должностному окладу. Такие действия, будучи частично безвозмездными и корыстными, отвечают всем признакам хищения. Однако его размер составляет не вся сумма полученных денежных средств, а только та ее часть, которая равна процентной надбавке или разнице между обычной и повышенной заработной платой, например должностными окладами преподавателя государственного вуза, не имеющего ученой степени, и кандидата наук. - Изготовление с целью сбыта или сбыт поддельных государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо в иностранной валюте полностью охватывается признаками ст. 186 УК и дополнительной квалификации по ст. 159 УК не требует. Вместе с тем получение выигрыша по поддельным лотерейным билетам образует состав мошенничества, так как эти документы не содержат в себе кредитного обязательства государства или коммерческой организации выплатить держателю билета его нарицательную стоимость, а дают лишь право на участие в розыгрыше призов.
- Второй, значительно менее распространенной формой способа совершения мошенничества является злоупотребление доверием. Здесь преступник использует особые доверительные отношения, сложившиеся между ним и собственником или владельцем имущества, в основе которых лежат, как правило, гражданско - правовые либо трудовые отношения, вытекающие из договора, соглашения. Например, лицо, получившее по трудовому соглашению для выполнения какой-либо работы определенное имущество или денежный аванс, подотчетные суммы с намерением безвозмездно, без фактического выполнения принятых на себя обязательств обратить их в свою пользу, совершает мошенничество.Разновидностью хищения имущества путем злоупотребления доверием является безвозмездное, с корыстной целью обращение виновным товаров в свою пользу, полученных по договору бытового проката либо приобретенных на предприятиях розничной торговли в кредит без внесения соответствующих платежей и взносов собственникам имущества.
- Мошенничество следует отличать от кражи, поскольку при ее совершении виновные тоже могут прибегать к обману с целью проникновения в помещение, жилище, иное хранилище и тайного хищения имущества. Однако при совершении кражи обман является всего лишь условием, облегчающим в дальнейшем тайное изъятие имущества, и в силу этого не обусловливает переход ценностей от собственника к преступнику. Совершенно иную роль играет обман в составе мошенничества, выступая здесь, как основная причина передачи имущества субъекту, который и обращает его в свою пользу. Следует отметить: при краже имущество тайно похищается помимо и вопреки воле потерпевшего, при мошенничестве присутствует «добровольная» передача имущества собственником или владельцем преступнику.Кроме того, важной особенностью мошенничества является передача имущества в собственность или, во всяком случае, в титульное владение лица с наделением его в отношении этого имущества определенными правомочиями. Поэтому корыстное завладение имуществом, переданным лицу для осуществления чисто технических операций (помочь поднести чемодан, присмотреть за ненадолго оставленными вещами и т. д.) без наделения субъекта соответствующими правомочиями образует кражу, а не мошенничество.
- Квалифицирующие признаки состава мошенничества: а) совершение его группой лиц по предварительному сговору; б) неоднократно; в) с причинением значительного ущерба гражданину полностью совпадают с одноименными признаками состава кражи. Однако ч. 2 ст. 159 УК, не указывая такой признак, как хищение с проникновением в жилище, помещение или иное хранилище, дополняет его квалифицированный состав признаком: мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Это могут быть не только должностные лица федеральных и муниципальных государственных организаций, но и работники коммерческих структур, использующие свое служебное положение для хищения путем обмана чужого имущества. Конкретные проявления этой разновидности мошенничества могут быть самыми разнообразными. Главное, необходимо установить, что, обманывая собственника или владельца имущества, виновный использовал при этом свое служебное положение как работник того или иного предприятия, организации или учреждения. Такие случаи характерны для предприятий авторемонтного сервиса, ателье обслуживания бытовой техники, в коммунальном хозяйстве. Надо, однако, иметь в виду, что обмеривание, обвешивание, обсчет или иной обман потребителей в организациях, осуществляющих реализацию товаров или оказывающих услуги населению со стороны их работников при определенных условиях, образуют не состав мошенничества, а обман потребителей, ответственность за который предусмотрена ст. 200 УК.
- Часть 3 ст. 159 УК предусматривает особо квалифицированный состав мошенничества, если оно совершено: а) организованной группой; б) в крупном размере или в) лицом, ранее два и более раза судимым за хищение или вымогательство. Эти признаки полностью совпадают с одноименными признаками в составе кражи.