Az üzemi nap kezdete és vége a termelési létesítményekben. Banki munkanap
A munkanap megszervezése, a dokumentumok áramlása és ellenőrzése a 728. számú utasítás, a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank külön utasításai, valamint a Bank egyéb helyi szabályozási jogi aktusai és határozatai szerint történik. a Bank kollegiális vezető testületei által. (6. függelék)
Az ügyfélszámlákon történő tranzakciók lebonyolítása során a Bank alkalmazottai ellenőrzik, hogy a végrehajtott elszámolási dokumentumok megfelelnek-e a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának jogszabályi előírásainak.
A Bank munkanapja a következőkből áll:
Banki munkanap, amelyen a Bank ügyfeleinek kiszolgálása történik (fogadás (nyilvántartás), az ügyfelek elsődleges számviteli bizonylatainak ellenőrzése és a könyvelésben való megjelenítése, valamint a Bank saját befizetéseinek feldolgozása, nyilvántartása;
Az információfeldolgozás befejezésének ideje a napi mérleg kötelező kialakításával.
A naptári napon belüli működési nap kezdési és befejezési időpontját – a munkaszüneti napok és a jogszabály szerint megállapított és munkaszüneti napnak nyilvánított munkaszüneti napok kivételével – a Bank vezetője rendelete (utasítása) határozza meg.
A banki munkanap kezdő és befejező időpontját a Goperu, az igazgatóságok és az Ukrán Központi Bank vezetőinek adminisztratív dokumentuma határozza meg, figyelembe véve a fizetési rendszerek működési módját, és azt az időtartamot jelenti, amely alatt az elsődleges számviteli bizonylatokat elkészítik. a tranzakciókat elfogadják és az ügyfelek tudomására hozzák.
A fizetési bizonylatok BISS rendszer általi feldolgozásra történő fogadásának és továbbításának ideje az Információtudományi és Automatizálási Tanszék Információs, elemző és fizetési rendszerének adminisztrációs és üzemeltetési adminisztrációs és fizetési rendszer üzemeltetési osztályán keresztül (a továbbiakban: mint PCC), valamint az információk fogadásának és továbbításának időpontja a „Nemzetközi és bankközi fizetések devizában” automatizált alrendszerben és a SWIFT-Alliance szoftvercsomagban, a nemzetközi és bankközi fizetések elfogadása és feldolgozása fehérorosz rubelben, valamint devizát a Belinvestbank OJSC-nél a szabályzat határozza meg.
A TsSKOFL „BRIS” „Hitelezés magánszemélyeknek”, „Számlák és betétek” és „Banki fizetési kártyák” funkcionális komplexumaiban 00-00 és 16-00 óra között magánszemélyekkel végzett tranzakciókat az IMS „BARS” tartalmazza. aktuális munkanapon, illetve 16-01-től 00-00-ig - legkésőbb a következő munkanapon. A megállapított eljárási rend szerint munkaszüneti napnak nyilvánított hétvégén és ünnepnapokon végrehajtott tranzakciók a következő munkanapon jelennek meg a könyvelésben.
A CSKOFL „BRIS”-ben nyilvántartott magánszemélyek átvételével kapcsolatos tranzakciók és a szolgáltatókkal történő elszámolások elszámolásában a fizetések elfogadását követő munkanapon kerül sor. Az aktuális munkanapon 11:30, 14:30 és 15:30 órakor a meghatározott feladás előtt elfogadott szerződésen kívüli fizetések elszámolása történik.
Az üzemi pénztár nyitvatartási idejével nem egybeeső nyitva tartású pénztáraknál és pénzváltókban végrehajtott tranzakciók a következő munkanapon jelennek meg a könyvelésben.
Az elszámolás, készpénz, hitelszolgáltatás és egyéb banki szolgáltatások jogi személyek és egyéni vállalkozók részére történő nyújtása keretében történő bizonylatok átvételének megszervezése a bizonylatkezelési eljárásnak megfelelően történik (mely megállapítja a számviteli bizonylatok, számviteli nyilvántartások mozgását). , a banki műveletek lebonyolításával, nyilvántartásával, ellenőrzésével, elszámolásával és ellenőrzésével kapcsolatos egyéb okiratok, a strukturális egység vezetője által jóváhagyott, a magánszemélyek kiszolgálásának idejéről szóló utasítás (utasítás) szerint.
A banki munkanapon beérkezett (teljesített) elszámolási és (vagy) készpénzes bizonylatok minden tranzakciója ugyanazon a munkanapon jelenik meg a könyvelésben. A banki munkanap végét követően a Bankhoz beérkezett (a Bank által kiállított) elszámolási és (vagy) készpénzes bizonylatok legkésőbb a következő munkanapon megjelennek a könyvelésben;
Valamennyi elszámolási és (vagy) készpénzes bizonylat kifizetése folyó bankszámláról (a továbbiakban: folyószámla) az ezeken a számlákon lévő pénzeszközökből történik a munkanap elején az aktuális fizetési rendnek megfelelően. A működési napon folyószámlára beérkezett pénzeszközök felhasználásának rendjét a Bank és az ügyfél a folyószámlaszerződésben határozza meg (a költségvetési és az állami költségvetésen kívüli pénzeszközökbe történő befizetések kivételével);
A költségvetésbe és az állami költségvetésen kívüli pénzeszközökbe (adók, illetékek, illetékek, kötbérek) történő befizetések (adók, illetékek, illetékek, kötbérek) átutalására (beszedésére) vonatkozó elszámolási bizonylatok kifizetése a fizető fél számlájára banki munkanapon beérkezett pénzeszközökből történik, függetlenül ennek meglététől. feltétel a folyószámla szerződésben;
Az elektronikus fizetési bizonylatok és elektronikus üzenetek továbbítása a BISS rendszerbe és az MCC-be ennek megfelelően a BISS rendszer általi fogadási és feldolgozási ütemterv szerint, valamint a Szabályzat szerint történik;
A postai úton küldendő fizetési dokumentumokat a tranzakció napján kell benyújtani a kommunikációs társasághoz;
A bankközi postai futárral más bankokba küldendő elszámolási dokumentumokat a tranzakció napján kell megküldeni a banki levelezés beszedési ütemtervének megfelelően.
A levelező számlákon történő bankközi tranzakciókat a levelező kapcsolatok létesítésére vonatkozó megállapodásokban, a Fehérorosz Köztársaság jogszabályaiban és a Bank helyi szabályozási jogi aktusaiban meghatározott feltételek szerint hajtják végre, amelyek szabályozzák a bankközi és rendszeren belüli nem készpénzes fizetések fehérorosz rubelben a Bankban.
A beérkező készpénztranzakciók dokumentumforgalmát úgy kell megszervezni, hogy a nyugták (a beérkező deviza megbízások másolatai) ügyfelek számára történő kiállítása és az összegek számláikon történő jóváírása csak a pénzeszközök pénztárba való tényleges beérkezése után történjen.
A gyakorlat azt mutatja, hogy eleinte a munkatevékenység nehézsége (kivéve a készpénzszolgáltatás szabályainak betartását) abból adódik, hogy a pénztárosok nem tudják, hogyan kell megfelelően megszervezni a munkanapjukat: hol kezdjék és hogyan fejezzék be. annak érdekében, hogy mindent elvégezzen, és időben menjen haza.
Készítettünk egy pénztáros (nem pénztáros) szokásos munkanaptervet, amely nagyjából 3 blokkra osztható:
- a működési nap kezdete;
- Vevőszolgálat;
- a működési nap vége.
A működési nap kezdete:
1. Értékek átvétele a pénztárvezetőtől.
A munkanap elején a pénztáros átveszi a pénztárvezetőtől a munkavégzésre szánt készpénzt (rubelt és devizát), valamint az értékeket (műanyag kártyák, csekkek, értékes érmék stb.). Az értékek átvétele és átadása tükröződik Átvett és kiadott értéktárgyak elszámolási könyve f. 0402124 (f. 124. könyv).
! könyv f. 124-et minden pénztáros karbantartja, általában kézzel, a benne lévő lapokat számozzák, varrják, az ívek számát főszabály szerint az osztályvezető és a pénztárvezető igazolja. Ha műszakonként csak egy pénztáros dolgozik, aki pénztárvezetői feladatokat lát el, akkor ezt a könyvet nem vezetjük.
2. Pénztárvezetőtől átvett értéktárgyak átszámítása.
Ha lazán vagy más pénztáros csomagban kapott pénzt, akkor azt egy felügyelő munkatárs jelenlétében kell megszámolni. Minden csomagolóanyag (ha a pénzt csomagolásban utalta át) a számlálás végéig megmarad.
!A csomagot úgy kell kinyitni, hogy igazolni tudja, hogy a klisé vagy pecsét ehhez a csomaghoz tartozik: ha műanyag zacskóról van szó, akkor vágja le a klisét az egyik oldalon anélkül, hogy teljesen levágná; ha egy zacskóba vagy kazettába, majd vágja le a tömítőszalagot az egyik oldalon, anélkül, hogy teljesen levágná a tölteléket.
Ha egy másik pénztáros csomagból történő pénz átszámítása során hamis/kétes bankjegy jelű felesleget/hiányt/pénzt észlelnek, a törvény f. 0402145.
Ha lapos (nem csomagolásban) kiadáskor hiányzott vagy többletpénzt kapott a pénztárvezetőtől, akkor érdemes ezt a helyzetet először a pénztárvezetővel tisztázni - lehet, hogy az illető hibázott a pénzkiadáskor.
! A pénzt mindig egy felügyelő munkatárs jelenlétében kell kiszámolni, lehetőleg az egyes bankokban elhelyezett kamerákon. Előfordult már olyan eset, hogy a pénztárvezető, tudván, hogy az új munkatársak nem mindig számolják meg a pénzt a kézhezvétel után, nem adott elegendő készpénzt, aminek következtében a dolgozó a nap végén nem értette, hol van ilyen pénze. nagy hiány.
3. A pénztáros visszaigazolása az értéktárgyak Bank ABS-be való átvételéről (ha szükséges).
4. Sugárzás ellenőrzése doziméterrel, adatok beírása a Sugárzási Jegyzőbe.
5. A pánikgomb ellenőrzése (a Bank által meghatározott szabályok szerint, az ügyfelekkel való munka megkezdése előtt).
Vevőszolgálat:
A főbb pontok itt a következők:
- az ügyfélszolgálati előírások betartása - az alkalmazottak a felvételkor aláírásukkor megismerkednek velük, ezért nagyon figyelmesen el kell olvasnia ezeket a szabványokat: mit vegyek fel a munkahelyen, hogyan viselkedjenek stb.;
- az ügyfelek azonosítása a 115-FZ szerint;
- a Bank által előírt összes művelet elvégzése.
! A készpénzes dolgozók a számlanyitás nélküli átutalások során kombinálhatják a könyvelő funkcióit átutalási rendszerekkel (BOS átutalások): Zolotaya Korona, Contact stb., közüzemi fizetések; készpénzkibocsátási/átvételi műveletek műanyag kártyákkal POS terminál használatával.
- a 318-P szerinti ügyfelek készpénzszolgáltatási szabályainak betartása;
- Külön jó tanács, hogy ebédelni indulás előtt, és lehetőség szerint munkanapon is ellenőrizze a pénztárgépet, különösen bonyolult tranzakciók után.
! Ha a pénztáros az egyedüli műszakban, és pénztárvezetői feladatokat lát el, akkor 12-00 óráig szükséges az előző munkanap pénztárgépének elkészítése és aláírásra benyújtása. könyvelő vagy alkalmazott, aki felelős az eredmények és a számviteli adatok egyeztetéséért.
A munkanap vége:
- Készpénz és értéktárgyak számlálása;
- Készpénzes devizával és csekkel végzett tranzakciók nyilvántartásának kialakítása;
- Megbízások kialakítása az SBI 0401106 szerint;
- Közüzemi befizetésekre összevont pénztárbizonylatok készítése (szükség esetén);
- Tanúsítvány formálása f. 0402112 a Bank ABS-ében és a tanúsítvány eredményének egyeztetése a megmaradt értékekkel. Értékek csomagolása a bankjegyek csomagolására vonatkozó eljárás szerint. Ha a pénztárgép „nem működik” (az egyenlegek nem egyeznek az igazolásban szereplő adatokkal), akkor minden intézkedést meg kell tenni a többlet/hiányképződés okainak megállapítására.
- Tanúsítvány egyeztetés f. 0402112 könyvelővel.
! Ha műszakonként csak egy pénztáros dolgozik, akkor ez az igazolás nem jön létre, csak egy Pénzforgalmi igazolás f. 0402114.
- A könyv kitöltése f. 124.
! Ha műszakonként csak egy pénztáros dolgozik, akkor a f. 124-et nem adnak ki.
- Igazolás benyújtása f. 0402112, értéktárgyakat és a napközben teljesített ügyletekről szóló dokumentumokat a pénztárvezetőnek, aláírás ellenében a megadott igazolásban és könyvben f. 124.
- A pénztáros visszaigazolása az értéktárgyak Bank ABS-be való eljuttatásáról (szükség esetén).
- Munkahelyének rendbetétele, számláló és válogató gépek tisztítása a Bank által meghatározott szabályok szerint.
A minta újranyomtatása előtt általában azt tanácsoljuk, hogy minőségileg vizsgálja meg a benne található jogi hivatkozásokat. A jelenben elveszíthetik relevanciájukat. A helyes példa segít kiküszöbölni a tudatlanságot a felelős üzenet beírása során. Így megtakarítható az ügyvéd alkalmazása. A megtakarított pénz öröm a menedzser számára.
A munkanap a banki munkanap része, amely a legtöbb banki műveletnél, egyes bankoknál pedig minden műveletnél szolgálja ki az ügyfeleket. A működési nap, mint fogalom, sem a banki szabályzatban, sem a hatályos jogszabályokban nem szerepel, de ennek feltételeit egyértelműen betartják ebben a tevékenységben. A nap hosszát minden műveletnél közvetlenül maga a bank határozhatja meg, az ebben a részben szereplő alapvető törvényi előírások betartásával. Ezen túlmenően egyedi bankszámlaszerződésben az üzemi naptól eltérő időtartam is megállapítható egyéni ügyfél számára.
MŰKÖDÉSI NAP
MŰKÖDÉSI NAP A MŰKÖDÉSI NAP a banki munkanap első fele, amelyen a dokumentumok átvétele történik, beleértve fizetés.
Lásd még más szótárakban:
Működési nap - Lásd a Banki nap üzleti kifejezések szótárát. Akademik.ru. 2001 ... Üzleti kifejezések szótára
MŰKÖDÉSI NAP – lásd BANKNAP. Raizberg B.A. Lozovsky L.Sh. Starodubtseva E.B. Modern gazdasági szótár. 2. kiadás korr. M. INFRA M. 479 p. 1999 ... Közgazdasági szótár
Működési nap - (működési nap) a munkanap egy része az ügyfelek fogadására és kiszolgálására fenntartott bankban ... Közgazdasági és matematikai szótár
Slovar lopatnikov.ru/] EN FR Témák közgazdaságtan EN oper ... Műszaki fordítói címtár
Működési nap - 1.3. A hitelintézet önállóan határozza meg a működési nap hosszát, amely a megfelelő naptári dátumra vonatkozó működési elszámolási ciklus, amely során minden befejezett ügyletet formalizálnak és tükröznek a... ... Hivatalos terminológiában
MŰKÖDÉSI NAP - (banknap) a bank azon munkanapjának része, amelyen Ön teljesíti; ügyfélszolgálat az összes vagy a legtöbb banki tranzakcióhoz A hatályos jogszabályokban és a banki szabályokban az O.d. közvetlenül nem hozták nyilvánosságra.... ... Encyclopedia of Lawyer
MŰKÖDÉSI NAP - a munkanap azon része, amely az ügyfelek banki fogadására és kiszolgálására, valamint hitelezési, elszámolási, készpénzfelvételi és -kibocsátási stb. banki műveletek végzésére szolgál. A bankhoz az O.D. mérlegében tükröződik... ... Közgazdasági és Jogi enciklopédikus szótár
működési nap - a banki munkanap első fele, amely során a dokumentumok beérkeznek, beleértve fizetés. * * * (angol üzemi nap) általában a hitelintézet munkanapjának első fele, amely során fogadja az ügyfeleket... ... Nagy jogi szótár
MŰKÖDÉSI NAP - a banki gyakorlatban a munkanap azon időpontja, amelyen a banki alkalmazottak ügyféldokumentumokat fogadnak el. Minden bankban megrendelés alapján határozzák meg. A bank beállíthat egy szolgáltatási ütemezést az ügyfél számára ... Pénzügyi és hitelezési enciklopédikus szótár
Működési nap - a munkanap azon része, amely a banki ügyfelek fogadására és kiszolgálására, valamint hitelezési banki műveletek végzésére, tőkebefektetések finanszírozására, elszámolásokra, készpénz fogadására és kibocsátására van kiírva... Rövid szótár az alapvető erdészeti és gazdasági szakkifejezésekről
Filmek
MŰKÖDÉSI NAP
MŰKÖDÉSI NAP - a bankintézet munkanapjának azon része, amelyet a belső munkamódszer szabályoz, és amelyen belül a bank intézmény képes elszámolási dokumentumokat elektronikus formában továbbítani, feldolgozni és fogadni (Ukrajna bankközi elszámolásokra vonatkozó utasítás, jóváhagyva az NBU Igazgatóságának 1999. december 27-i határozatával M 621);
A működési nap egy bank vagy más intézmény - a fizetési rendszer tagja - munkanapjának része, amely során az ügyfelektől átutalásra és visszavonásra vonatkozó dokumentumokat fogadnak el, és ha technikailag lehetséges, azokat feldolgozzák, továbbítják és teljesítik. . A működési nap időtartamát a bank vagy más intézmény – a fizetési rendszer tagjaként önállóan – határozza meg, és belső szabályzata határozza meg (Ukrajna törvénye „A fizetési rendszerekről és pénzátutalások Ukrajnában”, 2001.05.04. sz. 2346-Ш);
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tartalmazza a „Működési nap egy bankban” fogalmát és annak összetevőit
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A tranzakciós nap a megfelelő naptári dátumhoz tartozó operatív elszámolási ciklus, amely során minden befejezett tranzakció formalizálásra kerül, és megjelenik a mérlegben és a mérlegen kívüli számlákon. napi mérleg elkészítésével.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Tranzakciós nap az az időszak, amely alatt az egyik rögzített pénzügyi állapotból a másikba átmenet történik.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A munkanap a banki munkanap azon része, amely az ügyfelek fogadására és szolgáltatásnyújtására van fenntartva.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Munkanap a bank munkanapi tevékenysége, amely a regisztráció elfogadásával, az ügyfelek és a bank elsődleges számviteli bizonylatainak ellenőrzésével kapcsolatos , tükröződésük a számvitelben, az információk feldolgozásában és a napi egyenleg kialakításában.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az üzemi nap szerkezeti jellemzői.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap fő feladatai. ;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru -RU " lang="ru-RU">Teljes és megbízható információk generálása;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru- RU"> A pénzeszközök elérhetőségének és mozgásának ellenőrzése
;font-family:"Arial";color:#000000;background:#ffffff" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3) A banki ügyfelek időszerű és pontos tájékoztatása
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">________________________________________________________________________
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Működési idő: tartalom, időtartam, szolgáltatások.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Működési idő – Ez az az időszak, amely alatt banki és egyéb tranzakciókat hajtanak végre, valamint a bizonylatok áramlásának és a számviteli információk feldolgozásának időszaka napi mérleg elkészítésével biztosítja az ebben az időszakban végrehajtott használt tranzakciók nyilvántartását és tükrözését a megfelelő naptári dátumra.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A megfelelő műveletek (az azokat végrehajtó VSP szolgáltatások) működési idejének időtartamát a KO önállóan határozza meg a szolgáltatások vagy a VSP üzemmódja alapján, ill. a műveletek sajátos feltételeit.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Ha a műveleteket végző szolgáltatások vagy VSP-k működési módja nem esik egybe a könyvelési szolgáltatás működési módjával, az ilyen műveletek működési időtartama meghatározásra kerül. az üzemmód, a vonatkozó szolgáltatások vagy a VSP által biztosított időtartamon belül az üzemnapi könyvelési szolgáltatás teljesítésének biztosítása érdekében.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az ilyen szolgáltatások vagy VSP által a meghatározott működési módjuknak megfelelően az üzemidő után végzett műveletek a tényleges tranzakció naptári napján elsődleges dokumentumokkal készülnek. és a következő munkanapon is megjelennek.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Jellemzők:
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap kezdetének jellemzői.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A munkanap és a banki munkanap kezdő és befejező időpontja a bankvezető utasítására vagy utasítására kerül megállapításra.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap kezdetét a nap eleji egyenleg és a munkanap dátuma jellemzi.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap állapotának megváltoztatásának okai.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A banki munkanap állapotának módosítása a banki műveletek végrehajtását előidéző banki bizonylatok megadása, a folyószámla egyenlegének megváltoztatása alapján történik:
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1gr. - bankon belüli tranzakciók végrehajtása
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2gr. - pénztárgépes tranzakciók
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3gr. - fizetési dokumentumok bevitele
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4gr. - dokumentumok bevitele az ágból
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A fiókattribútumokat, szerződési feltételeket módosító műveletek végrehajtásakor a működési nap állapota nem változik.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az információk szoftverbe történő bevitelének alapja a megfelelően végrehajtott papíralapú dokumentum elérhetősége.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az információ szekvenciálisan (dokumentumról dokumentumra) kerül átvitelre a programba, ilyenkor a dokumentum valamilyen köztes állapota jön létre.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Egy ilyen állapotú dokumentum nem módosítja a folyószámla egyenlegét.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A dokumentum állapotba került, és a bank által kifejlesztett technológiával készült.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A fizetés elfogadhatóságának ellenőrzése, amelyet a könyvelő végez a munkahelyén vizuálisan a képernyőről, vagy ellenőrző nyomtatvány segítségével. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap fő feladatai.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_____________________________________________________________
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A posztoperatív időszakban és hétvégén végrehajtott banki tranzakciók tükrözésének jellemzői.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A hétvégén végzett műveletek az elsődleges számviteli bizonylatokban a tényleges tranzakció naptári napján kerülnek rögzítésre, és a következő munkanapon jelennek meg.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A munkaszüneti napokon végrehajtott tranzakciók az elsődleges számviteli bizonylatokban kerülnek dokumentálásra a tényleges tranzakció napján, és az alábbi módok egyikén jeleníthetők meg a használt ingatlanban:
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU"> - Egyedi munkanapokként
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">-amint az az ünnepet követő másodkézből származó napon tükröződik.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A napi egyenleget a következő munkanapon helyi idő szerint déli 12 óráig kell kitölteni.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az összevont egyenleg összeállítása a mérleg összeállítását követő következő munkanapon 12 óra előtt történik a KO által közvetlenül végrehajtott ügyletekre vonatkozóan.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Minden, az üzemidőben beérkezett dokumentumot nyilvántartásba kell venni, és ugyanazon a napon kell a KO számláiban megjeleníteni.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A munkaidő után beérkezett dokumentumok a következő munkanapon jelennek meg a számlákon.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A banki tranzakciók távoli ügyfélszolgálati technológiákkal történő tükrözésének jellemzői.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Az elektronikus úton érkezett és a fiókok állapotát módosító dokumentumok a következő csoportokba tartoznak:
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. A fiókban készített dokumentumok
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Az ügyfélbank használatával érkezett ügyféldokumentumok
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Dokumentumok levelező bankoktól.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Kereskedő rendszerek által generált dokumentumok.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Minden benyújtott dokumentum ellenőrzés alá tartozik:
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A fizetés elfogadhatóságának ellenőrzése, amelyet a könyvelő végez a munkahelyén vizuálisan a képernyőről, vagy ellenőrző nyomtatvány segítségével. " xml:lang ="ru-RU" lang ="ru-RU">A dokumentumok helyes kitöltésének ellenőrzése, amely vizuálisan történik a dokumentumbevitel fő folyamatában.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A működési nap végének jellemzői " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A munkanap végén a következő műveleteket hajtják végre:
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. A fizetéshez kapcsolódó dokumentumok elkészítése
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Minden szükséges jelentés kiadása. (napi, tíznapos, havi, negyedéves)
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Az adatbázis állapotának javítása, másolat készítése és átvitele a szerverre.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A számviteli és operatív munka szerepe a bank tevékenységében.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">12,13 kérdés
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">_______________________________________________________________________
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A számviteli és üzemeltetési munka tartalma.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">A következőkből áll:
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Ügyfélfiókok megnyitása és bevitele
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. Ügyfelektől és alkalmazottaktól kapott fizetési és elszámolási bizonylatok átvétele és helyességének ellenőrzése, amelyek az elszámolási tranzakciók alapját képezik.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">3. Pénztári bizonylatok átvétele és helyességének ellenőrzése.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">4. Belső banki műveletekhez szükséges belső dokumentumok kialakítása és előállítása.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">5. A fizetések időszerűségének ellenőrzése.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">6. Dokumentumok elkészítése a használtban való tükrözéshez.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">7.Használt regiszterek karbantartása.
- " xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">Számviteli és üzemeltetési munkák feladatai.
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">1. Gyors, világos és jó minőségű ügyfélszolgálat
" xml:lang="ru-RU" lang="ru-RU">2. A használt banki tranzakciók időszerű és pontos tükrözése.
Minden oroszországi hitelintézet egyedi határidővel rendelkezik az elszámolási és készpénzes tranzakciók lebonyolítására. A Sberbanknál 2018-ban a jogi személyek banki napja mindaddig tart, amíg az elektronikus rendszer működik. A pénzügyi szervezet munkatársai a nap folyamán elfogadják és feldolgozzák a dokumentációt, a működési idő végén napi egyenleget alakítanak ki.
A működési nap jellemzői
Ez a fogalom a pénzügyi szervezet munkaidejének azt a részét jelenti, amikor az ügyfelek bármilyen tranzakciót végrehajthatnak. Ebben az esetben a munkaidőben benyújtott dokumentációt még aznap fel kell dolgozni és teljesíteni kell.
Mielőtt a távkiszolgálás a modern polgárok számára elkezdődött volna, a banki alkalmazottak sok időt töltöttek dokumentumokkal, így a munkanap mindig rövidebb volt, mint a működési nap. Például, ha egy osztály este öt óráig dolgozik, akkor a dolgozatok átvétele négy órakor ér véget. Az ügyfelek fél órán belül fizethettek, de kétszeres megbízási díj került felszámításra.
Mikor szolgálják ki a vállalati ügyfeleket?
Az elmúlt három évben az üzemi napok hosszával kapcsolatos helyzet drámaian megváltozott, köszönhetően egy olyan szolgáltatás bevezetésének, mint pl. Most számos papír feldolgozása minimális időt vesz igénybe, és gyakran a pénzügyi szervezet alkalmazottainak részvétele nélkül történik.
A Takarékpénztár 2016-ban nyilatkozott arról, hogy az online bankolást igénybe vevő jogi személyek és egyéni vállalkozók esetében a nyitvatartási idő reggel héttől este tizenegy óráig tart, hétvége és ünnepnap nélkül. Sőt, a hitelintézet fióktelepének meglátogatásakor a szolgáltatás a szokásos menetrend szerint történik, reggel kilenctől este hatig.
Milyen tranzakciók érhetők el
A Sberbank munkanapján a jogi személyek számára a készpénz-elszámolási szolgáltatásokról szóló megállapodásnak megfelelően a következő műveleteket hajtják végre:
- Fogadás és fizetési papírokkal való munka;
- Pénztári dokumentáció feldolgozása;
- Betét- vagy hitelszámlák nyitása és bevezetése;
- Ellenőrzés gyakorlása az ügyfelek számviteli dokumentációja felett.
Az olyan szolgáltatások iránt a legnagyobb a kereslet, mint a betét megnyitása, a pénzátutalások és a számlán lévő pénzeszközök mozgásával kapcsolatos információk megszerzése. A munkaidőn túl beérkezett dokumentumokat másnap feldolgozzuk.
Milyen műveletek állnak rendelkezésre a munkanap végén?
A munkaidőn túli dokumentumok átvételének eljárása osztályonként egyedi, és a banki szolgáltatási szerződésben részletesen le van írva.
A munkanap üzemi és nem üzemidőre való felosztása lehetővé teszi a jogi személyek különböző jelentési időszakai közötti átmenet megfelelő végrehajtását.
A bank vállalati ügyfelei – a papíralapú dokumentáció biztosításához kapcsolódó tranzakciók kivételével – távoli szolgáltatások igénybevételével bármikor, megfelelő időpontban bonyolíthatják le a tranzakciókat. Például, ha banki visszaigazolást kell kapnia a fizetésről. Ebben az esetben munkaidőben kell felkeresnie az irodát.
A „Bank munkanapja” modul (ABS) fő funkciói:
1. Ügyfelek és számlák karbantartása (új ügyfél megadása; ügyféladatok módosítása; ügyfél lezárása; ügyféladatok felhasználásával kérés generálása; ügyfélszámla nyitása; ügyfélszámla adatainak módosítása; ügyfélszámla-kérés generálása; ügyfélszámla-kérés generálása számlaegyenleg; számlazárás).
2. Számviteli tranzakciók lebonyolítása (az ABS-nek kézi bejegyzéseket kell végeznie; betéti és jóváírási tranzakciók; konverziós tranzakciók; kamatszámítás; számlaegyenlegek devizában történő átértékelése).
3. Bankközi elszámolások lebonyolítása (pénzátutalások a BISS rendszerben; pénzátutalások kapcsolódó rendszereken keresztül, pénzátutalások felvétele, bejövő pénzátutalások fogadása és feldolgozása, rendszerüzenetek fogadása, feldolgozása stb.).
4. SWIFT üzenetek generálása és feldolgozása.
5. Készpénzes tranzakciók lebonyolítása (készpénzes tranzakció bevitele, készpénzes bizonylatok generálása, készpénzes tranzakciókról szóló jelentések készítése, árfolyammal való munka stb.).
6. Bevételek és kiadások elszámolása.
8. Felhasználói naplók kialakítása (a rendszerben végzett műveletek dátuma és időpontja, felhasználói azonosító, munkaállomás azonosítója, amelyről a műveletet végrehajtották stb.).
9. Statisztikák felhalmozása.
10. Jelentések generálása.
11. Szabályozási és referencia információk megőrzése.
Jelenleg a „Bank Operations Day” megoldásnak több változata is létezik, amelyeket különböző szoftverfejlesztő cégek fejlesztettek ki bankok számára. Mindegyiknek megvannak a maga sajátosságai, de a műveletek sorrendje (algoritmusa) ugyanaz (1. ábra).
3. ábra – A megoldás műveleti sorrendje
a „Bankműveletek Napja” komplexum feladatait
1. Számlanyitási és -zárási eljárás. A banki munkanap kezdetét számos előkészítő tevékenység előzi meg, amelyek mind a munkanap kezdete előtt, mind az előző nap vége után elvégezhetők.
2. Elsődleges fizetési bizonylatok kialakítása és ellenőrzése. Attól a pillanattól kezdve, hogy a bank megnyílik az ügyfelek előtt, kezdődik a bank működési napja. Az elsődleges fizetési bizonylatok átvehetők személyesen az ügyféltől papír formában, vagy elektronikusan távoli szolgáltató rendszerből, vagy a bank tevékenysége során keletkeznek. A felelős ügyvezető felelős az ügyfelek fizetési bizonylatainak elfogadásáért.
A feldolgozás során a fizetési bizonylatok vizuális és logikai ellenőrzésen esnek át.
3. Dokumentumútválasztás. Az ellenőrzésen átesett dokumentumok az útválasztási szakaszba kerülnek, amely a dokumentum feldolgozásának további technológiájának meghatározásából áll, azaz. dokumentumok elosztása tömbök között, amelyek mindegyikének saját üzleti folyamata van.
4. Személyes számlák kialakítása. Ebben a szakaszban a tranzakciók generálása a bizonylat szerint történik, megváltoztatva a forgalmat és ennek megfelelően az analitikus számlák egyenlegét.
A személyes számlák összeállítása során lehetőség nyílik különböző területeken a jelentések információinak felhalmozására.
5. Mérlegszámlák készítése. Az analitikus számvitel után a technológia szintetikus számviteli műveletek elvégzését foglalja magában. Ehhez az összes személyes fiókot át kell csoportosítani. Számlaszám szerint kiválasztja az egy mérleghez tartozó összes személyes számlát, és meghagyja a mérleg számlaegyenlegeinek listáját.
6. Banki mérleg készítése. Ebben a szakaszban a számlákat eszközökre és forrásokra osztják fel, és összeállítják a bank mérlegét.
7. A mérlegen kívüli számlák feldolgozásához számlaszámok alapján történik a kiválasztás.
8. Kamatszámítás. A működési nap végén a bank különféle követeléseire és kötelezettségeire minden típusú kamatot számítanak, jutalékokat szednek, valamint különféle számításokat végeznek a bank technológiájának megfelelően és a hónap napjától függően. A kamatszámítás automatikusan, előre meghatározott feltételek szerint történik (az ügyfél és a bank közötti megállapodások alapján).
9. Jelentés. A bank munkanapja a bejelentési eljárással zárul. A jelentéseket határidők szerint készítik (például készpénzről), a Nemzeti Bank kérésére készült jelentéseket és a bank tevékenységének elemzésére szolgáló rugalmas jelentéseket, amelyek formáját a bank maga határozza meg.
A munkanap végén az adatbázis rutin karbantartására is sor kerül, beleértve az archiválást, a referenciakönyvek és tanfolyamok új verzióinak letöltését, idézeteket stb. A következő munkanap előkészületei folynak.
A fizetési bizonylatként megadott adatok egyszerűsített formában a működési nap eredményének összesítésekor az alábbiak szerint alakulnak (4. ábra).
R 4. ábra
–
A dokumentumhierarchia egyszerűsített nézete
kereskedési nap
A „Bank munkanapja” modul (ABS) szoftvere kétirányú kommunikációt biztosít a bank automatizálási rendszerének külső objektumaival (szoftver- és/vagy műszaki komplexumok, a bank földrajzilag távoli részlegei, a hatókörbe tartozó gazdasági társaságok). a bank tevékenysége). Nevezetesen a következőket hajtja végre:
információ exportálása;
fizetési információk importálása és dokumentumok tartásba helyezése;
teljes körű elszámolás egyetlen törzskönyvi fizetési bizonylat alapján;
különböző formájú és típusú fizetési bizonylatok támogatása, fizetési bizonylatok nyomtatása;
az összes kért vagy előírt jelentés megszerzése;
információk elkészítése a „Jelentéskészítés” modulhoz.